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Fulvio Marchese

 

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Abitudine al CONTROLLO e alla VERIFICA del proprio portafoglio

2022-08-17 14:04

Fulvio Marchese

Abitudine al CONTROLLO e alla VERIFICA del proprio portafoglio

(Le mie evidenze sono che in pochissimi purtroppo lo fanno, Consulenti Finanziari e addetti delle Banche compresi)

Pubblicato il 05/08/2021 su Facebook: vai al post per ulteriori commenti

(Le mie evidenze sono che in pochissimi purtroppo lo fanno, Consulenti Finanziari e addetti delle Banche compresi)

INVESTIRE con semplice buonsenso significa PIANIFICARE. attraverso una Asset Allocation Strategica, come "spendere" RISCHIO FINANZIARIO sui mercati mobiliari secondo le nostre esigenze, tolleranza alle oscillazioni (caratteristica e non difetto dei mercati finanziari) ed obiettivi di RENDIMENTO ATTESO.

E' un PROCESSO "semplice ma non facile" per cui occorre competenza specifica e lo si può affrontare in autonomia o aiutati da un intermediario (banca, sim, professionista autorizzato).

In ogni caso il processo va ISPEZIONATO E CONTROLLATO periodicamente (come per la revisione e tagliando di un'autovettura) per VERIFICARE che al "rischio effettivamente speso" sul mercato sia stata corrisposta la performance COERENTE, positiva o negativa, rilasciata nel periodo esaminato dai vari SEGMENTI DI RISCHIO (calcolati dopo aver opportunamente riclassificato il portafoglio da esaminare)

Poichè gli INDICI DI MERCATO non sono direttamente acquistabili nella costruzione del PORTAFOGLIO occorre "tradurre" (o far tradurre da intermediari e/o professionisti) le proprie scelte di ASSET ALLOCATION in PRODOTTI. Questi prodotti possono ovviamente essere più o meno efficienti e vanno monitorati.

Nella slide (in tempo reale ieri mattina all'apertura delle borse europee) elenco una ventina di "mercati" che utilizzo nei miei modelli di ASSET ALLOCATION. Per semplicità di analisi per la "traduzione" in prodotti ho utilizzato gli ETF con il semplice criterio del track record ad almeno tutto il 2017, quando possibile.

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Le linee guida sono tracciate in blu (azionario, obbigazionario, un prodotto mix solo YTD, la volatilità a 5 anni). Per ogni anno e YTD sono segnati con differenti grassetti i primi 3 mercati per performance. 4 anni, 7 mesi, 4 giorni.

Ciascuno per la propria volatilità (in sommatoria semplice dei periodi) hanno performato, solo come esempio:

L'azionario Globale il 59,11%

L'obbligazionario Globale Aggregate hedgiato il +7,34%

... e così via.

Come fare per VERIFICARE il proprio (o i propri) portafogli?
La metodologia (poi replicabile ad libitum) per ricercare quella che ho battezzato "la qualità finanziaria dei portafogli" per segmenti di rischio sarà oggetto del

SEMINARIO SULL'ASSESSMENT - VERIFICA DI PORTAFOGLIO
che sarà rilasciato in Ottobre, gratuitamente
dal Team "Fulvio Marchese & Partners"

Organizzato in 2 Gruppi:
- PRIVATI
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