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Fulvio Marchese


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INVESTIRE CORRETTAMENTE

2021-01-27 19:53

Fulvio Marchese

INVESTIRE CORRETTAMENTE

Per Investire correttamente, secondo il mio parere e la mia esperienza, un Risparmiatore ha bisogno di 3 figure:

Pubblicato il 05/08/2017 su facebook: vai al post per ulteriori informazioni

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Per Investire correttamente, secondo il mio parere e la mia esperienza, un Risparmiatore ha bisogno di 3 figure:

UN INTERMEDIARIO, UN GESTORE, UN CONSULENTE FINANZIARIO.

L'egoismo commerciale fa si che, spesso, l'Intermediario fornisca, o tenti di fornire, consulenza e/o gestione (o consulenza alla gestione).

Tutto nasce da un grave errore cognitivo del Cliente: Egli pensa di pagare commissioni all'intermediario per "comprare" PERFOMANCES.

In effetti Egli paga commissioni (all'intermediario) per comprare RISCHIO.

Il rischio va poi, ovviamente, gestito e/o pianificato.

Imparare che nel lungo periodo, statisticamente, cosa restituisce la maggior parte delle performances sono, nell'ordine IL MERCATO, IL PROPRIO COMPORTAMENTO FINANZIARIO, LA PIANIFICAZIONE DEL RISCHIO ED IL SUO RIBILANCIAMENTO PERIODICO (per ultima, e non sempre, purtroppo, la gestione)...

potrebbe finalmente far comprendere che la figura più importante per investire è un Consulente/Fiduciario preparato?

Non voglio essere di parte. Ci credo proprio!

P.S.: E il Gestore (attivo)? Serve all'interno del portafoglio se riesce a restituire due risultati: più performance e/o meno volatilità rispetto ai benchmarks per ogni dose di rischio utilizzato. Ma ci vuole sempre un buon Consulente Finanziario che abbia capacità e competenza per trovarlo (il Gestore) ed assemblarlo per ogni singolo corretto portafoglio personalizzato (Fund Selection).

Metto in guardia i Clienti di diffidare di un Consulente Finanziario che si percepisca si stia spacciando per Gestore.

Gestore è colui che, facendo analisi di scenario, prende posizione sul mercato incrementando o diminuendo il rischio del portafoglio.

Frequentare il blog di Vanguard mi provoca queste riflessioni. Sono pronto ad essere lapidato.

https://vanguardadvisorsblog.com/2017/08/01/what-should-clients-use-as-a-benchmark-for-success/?cmpgn=SM:FAS:POST:080517:TW:XX:XX:XX:sf103703207&sf103703207=1 

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