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Fulvio Marchese

 

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"Perchè dovrei aver bisogno di un Consulente Finanziario?"

2022-08-17 13:50

Fulvio Marchese

"Perchè dovrei aver bisogno di un Consulente Finanziario?"

La CONSULENZA FINANZIARIA serve per fornire conoscenze utili e aiutare gli investitori ad EVITARE ERRORI!

Pubblicato il 20/07/2021 su Facebook: vai al post per ulteriori commenti

Dovendo affrontare una causa... non ci si porrebbe la domanda per il bisogno di un Avvocato, ma, forse, solo di come fare per scegliere un avvocato COMPETENTE per quella controversia. Vero?

Dovendo costruire un ponte... stessa cosa per un Ingegnere...

Per un consulto medico specialistico diventa ovvio cercare il Dottore definito "migliore" per l'occorrenza secondo qualche criterio.

Anche per un idraulico, un falegname, un meccanico... è logico.
Per un Consulente Finanziario NO. 

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geniale vero? Eppure i soldi sono definiti come una delle cose più importanti della vita dopo la salute... sbaglio?

Alla fine della mia carriera sono quasi infastidito di come viene catalogata e percepita la mia professione.

Ho una mia idea del perchè e di chi sia la colpa, visto che per il sistema di banche ed intermediazione tout court è meglio avere risparmiatori e potenziali investitori senza cultura finanziaria.

Non avere neppure l'idea di cosa sia la CULTURA FINANZIARIA porta i risparmiatori a credere che un CF serva per ottenere performances cospicue e rapide**.

**(Eppure dovrebbe essere pleonastico scrivere che NESSUNO è in grado di creare performances certe e con resilienza nel tempo? Sono anni che pubblico le statistiche dei migliori gestori al mondo... e rolling a 10 o 15 anni si contano sulle dita di qualche mano quelli che creano alpha battendo il semplice mercato e comunque mai gli stessi per l'orizzonte temporale successivo!)

La CONSULENZA FINANZIARIA serve per fornire conoscenze utili e aiutare gli investitori ad EVITARE ERRORI! Errori che costano enormemente di più che pagare un COACH FINANZIARIO competente.

Un vero CF BUY-SIDE serve in fondo "solo" per recuperare le performances che i mercati creano GRATIS (si, solo i benchmarks) grazie alle economie del mondo in perenne crescita ma che NESSUNO senza profonde competenze storiche, statistiche e soprattutto tecniche è in grado di recuperare lungo l'intera vita di Investitore.

Costruire portafogli "robusti e anti-fragili" per la giusta coerenza temporale (possibilmente life-strategy, visti i tassi obbligazionari privi di rischio negativi attuali ben oltre i 10 anni) consente di vivere la volatilità come caratteristica e non come difetto, consente di ottenere i giusti rendimenti diminuendo i recovery periods (i periodi in cui si rimane sotto l'ultimo apice raggiunto dai portafogli) che è il vero e solo timore che ha l'investitore una volta capito che qualsiasi MINUS VALENZA E' RECUPERABILE!

Diversificazione, decorrelazione, ribilanciamenti ed eventualmente acquisti sui drawdowns specifici sono le capacità, le competenze che con autorevolezza un CF trasformato in FORMATORE FINANZIARIO trasforma in credibilità del proprio lavoro verso l'Investitore.

L'incertezza fondamentale dei mercati finanziari (come della vita) devono essere trasformati in logiche e modelli di pianificazione utilizzati il prima possibile da chiunque abbia il desiderio di creare patrimoni anche mobiliari di investimento visto che il nostro tempo, non solo quello finanziario, è irreversibile.

Eppure il mondo della consulenza finanziaria (volutamente in minuscolo) è stato voluto e creato in ambiente PUSH. Dove conta la relazione e la capacità di story-telling...

La competenza e la credibilità si ricerca invece in ambiente PULL!
(infatti è il cardiologo di fama che ti telefona per chiederti l'appuntamento ®) 

La consulenza finanziaria basata sulla vendita push ha, secondo me, gli anni contati. Continuare a seguire corsi od eventi che ti insegnano ad esser sempre più bravo solo nella relazione senza robuste hard skills TECNICHE aggiungeranno forse successo al successo effimero di chi aumenta le masse raccontando grasse metafore senza vero spessore.

Bene... adesso "vendo io" ai miei colleghi 
(che normalmente pensano di sapere costruire portafogli efficienti oltre che efficaci): VENITE A FREQUENTARE GRATUITAMENTE un seminario per imparare a verificare TECNICAMENTE il vostro lavoro ed il VALORE che avete realmente portato ai vostri migliori Clienti.

SEMINARIO SULL'ASSESSMENT (VERIFICA) DI PORTAFOGLIO
Pulsante whatsapp nella pagina o direttamente messaggio whatsapp al 335 52 49 294.

Provare per credere! 

p.s.: il seminario si svolgerà in Ottobre prossimo.
Oltre al Gruppo "Consulenti" e aperto un Gruppo "Privati".

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