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Fulvio Marchese


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La giusta tolleranza al "rischio"?

2021-02-06 02:21

Fulvio Marchese

La giusta tolleranza al "rischio"?

(...alle oscillazioni di breve, non al rischio statistico di perdere soldi...).

Pubblicato il 24/01/2021 su facebook: vai al post per ulteriori commenti

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(...alle oscillazioni di breve, non al rischio statistico di perdere soldi...).

L'interpretazione di Vangurd USA nel fondi passivi (a gestione attiva life-cycle che riducono progressivamente la componente azionaria con l’avvicinarsi della data-obiettivo) Target All-in-one per il pensionamento (ma non solo) sulle percentuali di azionario ottimali a seconda dell'età di ingresso all'investimento.

Età > % di azionario

19/23 > 90%
24/28 > 90%
29/33 > 90%
34/38 > 90%
39/43 > 90%
44/48 > 82%
49/53 > 74,5%
54/58 > 67%
59/63 > 59%
64/68 > 48,5% in pensione
69/72 > 34,5% in pensione
+73 > 30% già in pensione

Un paio di annotazioni:


1) Il nostro sistema di regole "chiede" la tolleranza alle oscillazioni all'investitore: un non senso di competenza! 


2) Il mantenimento minimo di un portafoglio di un già pensionato: 30% di azionario! Anche per un ultra- settantenne  (l’italiano medio ne ha di strada da fare per capire cosa vuol dire investire seriamente...)


https://investor.vanguard.com/mutua.../target-retirement/...

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