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Fulvio Marchese


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Quanto hanno reso gli INVESTIMENTI Life-Strategy negli ultimi 50 anni?

2021-02-05 18:15

Fulvio Marchese

Quanto hanno reso gli INVESTIMENTI Life-Strategy negli ultimi 50 anni?

Devo spesso chiarire le statistiche degli ultimi 50 anni (che pochi conoscono).

Pubblicato il 02/10/2020 su facebook: vai al post per ulteriori commenti

Devo spesso chiarire le statistiche degli ultimi 50 anni (che pochi conoscono).

Solo per pareggiare l'inflazione (media di circa il 6% annuo composto) qualsiasi investimento deve essersi rivalutato (al netto delle tasse) di almeno 18 volte.

Il mitico investimento immobiliare si è rivalutato "solo" tra 30 e 40 volte (media circa il 7% al lordo di tasse e spese di manutenzione). Praticamente, al netto di tasse e costi, ha poco più che compensato l'inflazione del 6%.

L'oro si è rivalutato di quasi 50 volte per circa l'8% medio annuo composto.

L'azionario americano TR (lordo tassazione) ha moltiplicato il capitale di circa 130 volte, rivalutandosi di oltre il 10% medio annuo composto.

Un portafoglio All Weather in dollari ha ricavato circa il 9,40% medio annuo composto (al lordo delle tasse) con circa metà della volatilità dell'azionario americano, moltiplicando di circa 90 volte il capitale.

Per questo imposto modelli di asset allocation con lazy portolios e lavoro solo in ottica life-strategy. Il resto ritengo siano fandonie finanziarie adatte per intermediari venditori che devono fare bilancio.

Per i prossimi 50 anni... "faites vos jeux!" 

(adesso uscirà fuori chi ha, di famiglia, il fronte mare ad Alassio o l'appartamento a Montecarlo che si sono rivalutati di più. Solo eccezioni che confermano la rivalutazione media descritta... - le regole di un buon immobiliare, fra l'altro, ricordo essere solo 3: "location, location, location" - )

P.S.: in questo modo si capisce anche quanto possano incidere costi (normali oggi per qualsiasi prodotto di investimento gestito) del 2-3% sui rendimenti attesi futuri che non saranno fantasmagorici...

https://www.calculator.net/finance-calculator.html

https://fxtop.com/it/calcolatrice-inflazione.php 

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