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Fulvio Marchese


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Diversificare i portafogli di investimento è un buon consiglio?

2021-01-31 13:10

Fulvio Marchese

Diversificare i portafogli di investimento è un buon consiglio?

Diversificare perchè? Diversificare come?

Pubblicato il 20/05/2020 su facebook: vai al post per ulteriori commenti

Domanda pleonastica: più o meno tutti accettano la diversificazione come la logica soluzione per compiere meno errori.

Poi c'è chi si ostina a scommettere concentrando rischi su convinzioni specifiche, ma sorvolo.

Diversificare perchè? Diversificare come?

In generale nei portafogli di cui mi propongono l'assessment* noto diversificazioni sostanzialmente "situazionali". In generale direi più orientate alla ricerca di non meglio precistae performances di breve che di asset allocation robuste e protettive (orientate ad evitare errori). Le risposte alle domande su quali fossero le "logiche" ed i perchè ottenute dai "costruttori" di questi portafogli sono quasi sempre poco pertinenti ed evasive.

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Nella slide gli oltre 50 mercati azionari del MSCI World YTD al 15 maggio scorso.
(Thanks Bernardini Vincenzo per l'elaborazione)

Nell'indice ACWI c'è poi anche un 15% circa di mercati emergenti.

Fate finta di affidarmi un incarico di verifica dell'asset allocation diversificata del Vostro portafoglio... come rispondereste alle domande sulla diversificazione?

*verifica della congruità dei risultati, dei costi e delle capacità gestorie di creazione di alpha vs/ rischio assunto e/o da mandato. 

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