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Valore (e valutazione) della Consulenza Finanziaria

2021-01-31 00:40

Fulvio Marchese

Valore (e valutazione) della Consulenza Finanziaria

Il Consulente Finanziario è un "produttore di extra rendimento" rispetto a mercato e/o asset allocations? La risposta è ovviamente NO...

Pubblicato il 19/09/2019 su facebook: vai al post per ulteriori commenti

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Il Consulente Finanziario è un "produttore di extra rendimento" rispetto a mercato e/o asset allocations? La risposta è ovviamente NO...

Eppure qualche anno fa Vanguard aveva evidenziato come il valore della Consulenza Finanziaria potesse essere espresso come un "aumento delle performances" (tipicamente per pianificazione e coaching comportamentale) del 3% annuo. Ecco il paper.

http://static.twentyoverten.com/the-added-value-of...

Nei giorni scorsi la stessa Vanguard ha pubblicato questo nuovo paper: "Assessing the value of Advice" (Valutazione del valore della Consulenza) introducendo un quadro in tre parti per misurare la struttura del valore della consulenza finanziaria per gli investitori. Come sempre il livello di serietà di queste ricerche è assoluto. (Abbiamo di che studiare!)

1) Valore del portafoglio
- Costruzione del portafoglio e ottimizzazione all'assunzione di rischi
• Caratteristiche di rischio / rendimento del portafoglio
• Efficienza fiscale
• Commissioni
• Attività di riequilibrio e negoziazione

2) Valore finanziario
- Raggiungimento di obiettivi finanziari
• Risparmio e comportamento nel tenore di vita
• Livelli di debito
• Pianificazione pensionistica: flusso di cassa, reddito, costi sanitari
• Assicurazioni e gestione dei rischi
• Eredità (passaggio generazionale) / lasciti / pianificazione immobiliare

3) Valore emotivo
- Tranquillità finanziaria
• Fiducia: nel Consulente e nei Mercati
• Successo e senso di realizzazione
• Coaching comportamentale
• Sicurezza

Sono stati utilizzati i dati derivati ​​dai clienti di Vanguard Personal Advisor Services, con analisi sia quantitative che qualitative, studiando le allocazioni di attività di quasi 45.000 clienti, le percentuali di successo obiettivo di quasi 105.000 clienti e sondaggi completati da oltre 500 clienti per valutare le loro percezioni di valore nelle loro relazioni di consulenza.

Il Personal Advisor Services è il servizio di consulenza ibrida di Vanguard, che combina una tecnologia sofisticata e un modello di mercati dei capitali proprietari con le capacità di coaching uniche di un consulente umano. Il servizio, che gestisce $ 140 miliardi , è adatto a persone in qualsiasi fase del ciclo di vita degli investimenti.

https://pressroom.vanguard.com/.../CIRAVOA_092019_online.pdf

https://www.prnewswire.com/.../vanguard-introduces-new..

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