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La variabile "investitore"

2021-01-30 02:51

Fulvio Marchese

La variabile "investitore"

Non sono importanti le performances, è importante la protezione, la diversificazione, non commettere errori esiziali, evitare le scommesse etc etc etc...

Pubblicato il 03/09/2018 su facebook: vai al post per ulteriori commenti

Non sono importanti le performances, è importante la protezione, la diversificazione, non commettere errori esiziali, evitare le scommesse etc etc etc...: questa era la logica della vecchia scuola di vendita della promozione finanziaria.

Evitare di essere valutati sulla performance è, però, sempre stato anche uno stratagemma degli intermediari per sfuggire al controllo di qualità da parte dell'Investitore che, in fondo, non ha mai saputo a cosa avesse diritto in termini di ritorno rispetto al rischio/rendimento delle proprie pianificazioni. L'Investitore non ha mai avuto la cultura del benchmark.

Ma se è vero, come è vero, che le performances dipendono dai nostri comportamenti, dal nostro approccio di lungo termine, allora anche la cultura del benchmark, di cosa abbiamo diritto dalle nostre pianificazioni, diventa un parametro importante.

Quindi ben venga l'analisi del proprio comportamento abbianata, però, per verificarne i vantaggi, alle statistiche dei rendimenti attesi ed al controllo dei benchmark di mercato sui risultati ottenuti. Troppo spesso l'intermediazione manipola le argomentazioni di vendita sottraendosi al controllo.

Tutto lavoro per un Consulente Finanziario che desideri rispondere con coerenza alla fiducia totale che in lui ripone l'Investitore. Senza sotterfugi! D'altronde sia chiaro: il Consulente Finanziario NON E' responsabile degli andamenti di mercato. E' RESPONSABILE della pianificazione, delle asset allocation, degli automatismi posti in essere e della "guida al comportamento dell'Investitore"!

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