Pubblicato il 09/03/2016 su facebook: vai al post per ulteriori commenti
Negli USA è normale ragionare per Cicli di Investimento pluriennali.
In Italia pianificare finanziariamente le dosi di capitale coerenti per raggiungere gli obiettivi di vita sembrano discorsi per addetti ai lavori soltanto.
Il Cliente si deve sentire un bambino libero di cambiare idea quando vuole. Oggi pianifica perché se la sente. Domani cambia idea. O decide di farsi dominare dalle emozioni del momento. Oppure decide di disintegrare quanto pianificato per cambiare strada, fare investimenti diversi.
Nell'impostazione di una trattativa finanziaria i ruoli devono essere chiari. Anche il ruolo del Cliente va ben definito. E deve essere sempre meno "italiano".
Callan è una società di consulenza finanziaria americana.
Ecco l'impostazione dei suoi portafogli a 10 anni, nella foto.
Dopodiché si lavora per rendere efficienti le componenti dei portafogli, possibilmente non per fare, prevalentemente, lo psicologo al Cliente.